Что такое токенизированные активы

Ценные бумаги уже давно перестали быть бумагами. Акции, фьючерсные контракты, контракты на разницу, опционы и облигации - все финансовые активы покупаются и продаются на биржах в электронном виде.

Но криптовалютные технологии выводят мир инвестирования на новый уровень развития.

Позвольте объяснить, почему появились токенизированные активы. Что это такое, и как они устроены.

Что такое токенизированный актив?

Первой цифровой валютой стал биткоин. Но сегодня криптовалюты - это далеко не единственный пример использования блокчейн-технологий на финансовых рынках. Все большее распространение получают такие крипто-активы, как токенизированные акции компаний, а также другие токенизированные финансовые инструменты.

В чем суть?

Чтобы получить токенизированный актив, нужно иметь базовый актив. Например, акция компании. Блокчейн-технология преобразуется ее в security-токен. Так получается токенизированная акция. Компьютерный алгоритм (смарт-контракт) контролирует проведение сделок с токенами, и обеспечивает надежность в проведении операций.

Особенности токенизированной акции:

  • невозможность подделки
  • обеспечена реальной акцией, базовым активом
  • стоимость security-токена повторяет стоимость акции

Таким образом, можно “оцифровать” не только акции компании, но и другие финансовые бумаги - контракты на нефть, фондовые индексы, продовольствие, драгоценные металлы. К слову, в мире уже проводятся операции с токенизированной недвижимостью.

С точки зрения финансового законодательства, security-токены являются документами, регулирующими оборот ценных бумаг. Компании, выпускающие такие токены, должны иметь соответствующие лицензии. А инвесторы, которые привлекают капиталы в свои проекты с помощью предложений security-токенов, обязаны удовлетворять требованиям официальных финансовых регуляторов, в том числе - SEC (Комиссии по ценным бумагам и биржам)

В чем преимущества токенизированных активов

Ко всем достоинствам классических финансовых инструментов, security-токен добавляет преимущества цифровых технологий. Конкретней:

  • прозрачность сделок. Управляющие токенами смарт-контракты имеют полномочия точно отслеживать - кто является покупателем и продавцом, время транзакции и другие подробности.
  • безопасность хранения и распоряжения активами

Кроме этого, благодаря блокчейну исключается потребность в посреднической инфраструктуре - банкам, депозитариям, клиринговых компаниях. Из этого следует еще два плюса:

  • увеличение скорости проведения операций
  • уменьшение комиссий и сборов на административные цели

На практике, купить токенизированный финансовый актив можно как за фиатные деньги, так и за криптовалюты. Но наиболее целесообразно использовать биткоины или USDT, чтобы сохранить все плюсы блокчейн-технологий.

Где можно купить?

Количество криптовалютных бирж в мире уже исчисляется сотнями, а вот практика торговли токенизированными активами только внедряется.

Зарегистрированная в Эстонии Coin Market Solution является уникальной площадкой, где можно торговать как криптовалютами, так и различными токенизированными активами - акциями, золотом, нефтью, продовольствием, фондовыми индексами.